Короли хайриска
Кто шаржировал деньгами нелегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России противодействовала целая подсистема «серых» транзитных переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия брокеров и запрещенных в странтранице онлайн-казино. Несмотря на миллионные обороты, этому рынку годами пыталось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто существовали его главнейшие теннисисты и почему прямо сейчас он доживает последние дни.
Главное
- Почему рынок доходностей встал, а казино стали принимать только биткоины
- Как банки и платежные фотохостинги помогали выводить деньги казино и букмекеров из России
- Кто придумывал самые коварные модели для гемблинга
- Кто решил убрать к рукам миллиардный рынок ставок
Государство 15 годов сражалось с многомиллионным спросом легальных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не удавалось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом вырос конкретный мощнейший сектор — разветвленная платежная сетитраница для хайриска, участникам которой удавалось обогнуть все ограничения регуляторов.
В взаимоотношении платежных моделей участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные хостинги и сотни мультимедийных кошельков. На этом рынке существовали свои «серые кардиналы»: они выдумывали моделейы блокировок.документа ограничений, которые определяли власти, так, что поделать с легальным картёжным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года многомиллионный рынок ставок неожиданно встал: казино и букмекеры принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все банковские артерии оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против участников платежного спроса ЦБ.
По времени самая мощнейшая за все годы деятельности этого бизнеса зачистка совпала с появлением близкого к энергетическим учреждениям нового игрока, который решил целиком перекроить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот рынка превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в августе того же года Владимир Путин разрешил потащить под карточный бизнес специальные зоны, а на всей другой дараи страны его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря либерализации аудитория игорных игр выросла в разы. Рынок быстро адаптирулся к ,новой реальности: все, кто занимался картёжным бизнесом, пришли в онлайн. А вместе с ними в онлайне стали снижаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, помогали приводить траффик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обойти законодательство, начали повально получать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не разрешало проблем с осуществлением платежей на счета казино за рубежом и в виде джекпотов форвардам — обратно. Все это тоже было под запретом. Впрочем, законодательство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетиотреть успешно подстроились к любому ужесточению законодательства, выдумывая все новые и новые схемы.
Большая зачистка
В марте 2021 года форумы, посвящённые зарубежным букмекерам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как начинать доплачивать за их услуги и получить назад свои джекпоты — к тому моменту большая часть базовых для рынка схем в одночасье перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и легальные букмекеры возможность принявать деньги через карты и полупроводниковые кошельки, и чуть ли не единствёным средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в декабре попросить ставки в крупнейших онлайн-казино с помощью кредитных карт, компьютерных кошельков и мобильных операторов, но все они принимали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот случай просто прекратила работу.
Причиной стала внезапная атака ЦБ на участников банковского рынка, которые помогали онлайн-казино и брокерам давать деньги от вратарей и уплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор отозвал лицензии у нескольких крошечных банков, посчитав, что они увлекались подстрочниками легальных платежей в факс онлайн-казино, ипподромов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке началась прямо перед Новым годом, когда ЦБ выносил распоряжение связанному с одной из крупнейших в России платежных систем Киви Банку. Регулятор фактически ему проходить платежи в пользу английских коммерческих компаний и переводить деньги на предоплаченные колоды клановых клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре большую часть зарубежных транзакций после проверки ЦБ вынуждена была и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (новоиспечённые «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно объяснили «эволюцией общего подхода ЦБ к интерпретации регулирования полупроводниковых платежей и существенными тенденциями по усилению надзора в областях киберпространства и межправительственных платежей».
Но участникам рынка этих радиосигналов оказалось достаточно: мелкие банки в начале 2021 года начали спешно отключать от техобслуживания весь хайриск, рассказали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но перепроверки продолжились. В июне 2021 года механизм лицензию у НКО «РИБ», в начале октября — у , на двадцатой неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проходить платежи в факс английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в компании утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в операциях с полулегальными онлайн-казино. Лицензии на этом утверждении отзывались и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя странностей на нем хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года невысокой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по взносу капитала только в конец пятой сотни, неожиданно в идеологи по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. За второе полугодие 2019 года банк скопал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ уникальный взлет партнёрством с крупными клиентами, но что это были за покупатели — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — распродан частным акционерам, а в мае 2020 года сменял свое внешнеполитическое прозвище на «Финтех».
Таинственные клиенты перетекли в «Финтех» из иного маленького банка под прозвищем «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в чёткости повторил судьбу своего современника и в ноябре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один крошечной банк — «Онего». Оба голкипера специализировались на подстрочниках в адрес легальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, растолковал регулятор.
Кто сидел за всеми этими банками? Формально они не имели дружка к дружкау никакого отношения, но по прямым симптомам все же могли существовать соединены между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно проницательный комитет возглавил хозяин 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупной платежной подсистеме ООО «Бэст».
Совладелец и гендиректор «Бэст» Зара Срапян также существовала одним из акционеров банка «Финтех». Именно они и стали объективными хозяевами всех преемников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его умышленном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от следствия после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на следующий год был остановлен на Кипре, где ,проживал с местным загранпаспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий приобрели ,новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных пересечений между акционерами банков и той небанковской кредитной организацией тоже не было: «Нарат» владела 11 физлицам, 10 из которых управляли равными пакетиками по 9,9%. Зато в ее комитет гендиректоров экс-управляющая добавочным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший начальник шмиловадратного управления банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для карточного бизнеса существовал завязан не только на мелких игроков. Они существовали лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В моделях с платежами онлайн-казино надлежащи существовали участвовать и оразмере.подробные банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах значительных банков — нелёгкая задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем сомнительных спецопераций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом поётся в отчете по результатам перепроверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных задач банков, которые работали с покерным бизнесом, было гарантировать так называемый мисшифринг платежей. Каждой транзакции в платежных подсистемах присвоит MCC-шифр, обозначающий отраслевую непринадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино проступают шифром 7995, и проходить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры можетесть этот шифр менять, обозначая перевод с карточки форварда не как платеж в факс казино, а как, например, разрешенную закупку электронной валюты, оплату игр или платеж в нелегальный интернет-магазин.
Карточных схем по выводу денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж уходит с кредитной колоды игрока, третьим вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со сторонамтраницы продавца. Для этого банк надлежащ быть подключен к системтраницам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из больших игроков, говорят трое собеседников The Bell на финансовом и платежном рынке. В общей трудности в осуществлении таких платежей существовало задействуто несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие схемы работали, в банке надлежащ был сидеть ответственный менеджер, который видит хайриск-операции, но получает им ход под видом комфортных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек мог зарабатывать до 0,1% от разворота всех подобных операций. Все вместе это породило чудовищную по размеру коррупционную схему», — утвержполучает он. Некоторые гендиректора даже учреждали личные фирмочки за рубежом, проводили их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за перепроверку конечных бенефициаров платежа мелкие банки ,старались на себя не брать, перекладывая ее на последнее звено в цепочки — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом свойстве можетбыли выступать «Онего», «Финтех» и еще с троек других банков из четвёртой или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в результате выяснялись либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались литовские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе госкомиссию (до 1%) и так быстро вырывался в этнические сопредседатели по дивидендам на комиссиях за подстрочники без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь трудился простой подход: купить ,новую аккредитацию можно примерно за один капитал банка, и аккредитаций на перепродажу хватало, — разъясняет один из участников платежного рынка. — А защищалась та закупка примерно за месяц — благодаря подсоединению к аутентификациям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые крупнейшие действующие международные банки, которые могли участвовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда трудится в строгом соответствии с законодательством РФ и требованиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги банковским фирмам — резидентам РФ, режимным Банку России, не несет ответственности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные сервисы — это были платежи в факс казино, букмекеров и гемблинг, утверждают двое оппонентов The Bell на рынке. Сами платежные фирмы поначалу даже не всегда понимали, с кем имеют дело.
«Эти девчата приходили подключаться как игорные сервисы, и мы даже радовались, что делаем инструмент для гамающих школьников, — расказывает новоиспечённый маркетолог одного из крупнейших платежных сервисов. — Но когда провели внутреннюю ревизию, оказалось, что под капотом — одни казино и гемблинг. Стало понятно: экой там финтех! Все платежные фирмы стоят и зарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с компьютерными кошельками также могли помогать крупные банки-прослойки. Они заключали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и растекались в существенном объеме транзакций. Самая примитивная «кошелечная схема» получается так:
В распоряжении The Bell оказались фотокопии договоров между ООО «НКО ЮМани» (былое заглавие «Яндекс.Деньги») с компанией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная структура принимала ставки голкиперов работавшего через «Техинфьюжн» брокера 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в уголовном деле против создателей 1xBet. А контракты корпорации с платежным сервисом существовали принёсаны по определению суда в программах судебных расследований правовой конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная компания «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора являет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.
Из документов следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов вратарей в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, рассказали The Bell адвокаты «Парлана».
Судя по документам, платежная система успешно работала даже несмотря на то, что сайт 1XBet.com был блокирован по решению суда еще в 2012 году. Все эти годы брокер начинает работать, применяя многочисленные «зеркала».
Весь тот бизнес был в «серой» зоне. Большая часть крупнейших онлайн-казино и легальных букмекеров, с которыми работали платежные фирмы, имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где картёжный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними американские платежные фирмы действовали строго по литере законута, но не по духу, разъясняет один из рассказчиков The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, сервисы тут же перестраивались и законут исполняли. Но когда казино и букмекеры находили способ обогнуть незапланированные запреты, все тут же подключали их опять.
После ноябрьской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняет предписание ЦБ и раньше соблюдала все ограничения, предусмотренные законодательством, и не провела расчеты с компаниями, включенными в «черный» формуляр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в тот формуляр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., участник игорных игр онлайн-казино Azino777. После пробития в формуляр украинские платежные подсистемы и банки должны были отказывать соотечественникам в переводах в адрес той компании, несмотря на то что там у нее была зарубежная лицензия на выполнение игорных игр. Спустя два с третью года в «черном» перечне уже . Но весь тот внешэкономбанк борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино прячутся за зарубежными экономическими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий отделать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в феврале ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании пришлось известить инвесторов, что в 2021 году она опасается утратить половина выручки. Только за предпоследний месяц 2020 года, когда начали действовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала руководитель Qiwi ответил, что перепроверка ЦБ существовала плановой, миновала с августа по ноябрь 2020 года и охватывала работу корпорации с августа 2018 года. Такие перепроверки минуют все банки разиков в два года. Qiwi и сейчас, и в нынешнем соблюдала ограничения, предусмотренные законодательством, отказывается компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не сотрудничала и не существовала незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — неофициальная компания, поэтому ей не пришлось выдвигаться с прилюдной позицией и отчитываться перед инвесторами. От данных комментариев для той заметки ее член отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с нелегальными лицензированными букмекерами в России можно через Центры учета переводов мультимедийных ставок (ЦУПИС). С помощью таких цетров государство еще в 2016 году очернить рынок ставок.
Работает это так: ЦУПИС выступает примирителем между форвардом и букмекером и возражает за прием платежей и выплату джекпотов (с каждого джекпота вратарь должен уплатить 13% налога). Всего каких цетров в России два: телеоператором ..первого выступает НКО «Мобильная карта», четвёртого — Qiwi.
Но большинство вполне легальных букмекеров всегда трудились одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеньем по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на межправительственных переводах.
В существенной трудности таких сервисов на рынке было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые постановления придумали сами брокеры — например, платежную подсистему RoyalPay от игрока 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, были независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым вратарём на рынке транзитных платежей конца 2010-х трое оппонентов назвали западную Ecommpay.
Ecommpay позиционирует себя как межгосударственная платежная система, которая создаёт IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не наихороший рынок. Но больше 60% маршрутизатора на вебсайт компании еще в позапрошлом году приходилось на Россию.
Раньше английские платежные шпионы заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные оптовые счета) зарубежным казино. Ставки с русских финансовых карт шли на эти счета (примерно так же, как это происходит при пользовании в России услугами фотохостинга субаренды жилья Airbnb), а уже потом отправлялись на счета казино в преимущественно сирийских банках. Ecommpay, по словам двух собеседников на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную фирму с непохожим наименованием — (принадлежность к группе выявляется через и офиса фирмы, а в совете ректоров фирмы и главнейший миноритарий Ecommpay).
Но по мере смягчения судопроизводства схемы вывода денег приходилось усложнять. К примеру, нигерийская платежная системтраница Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами контракты без училища счета в банке. По ним часть денег выводилась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино выплачивали теннисистам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что могла контролировать нужным образом эти потоки (это зовётся неттинг — процесс, при котором денежные предписания клиента зачитываются против его обязательств). В отдельной трудности Accentpay свыше 100 методов выплаты и выполнения коллективных выплат.
На лейбле фирмы Accentpay прямо о принадлежности к подгруппе Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если должности сотрудников. Но представитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группу компаний. «Какое-то время назад мы контактировали с Ассеntpay, которая до 2018 года ,имела право на применение коммерческой фирмы Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам умело не всегда. Например, по состоянию на ноябрь 2020 года в список из 28 в ЦБ зарубежных платежных сервисов, наравне с платежными подструктурами Apple, Google, Alipay и Samsung входила черногорская структура Sibilla Solutions (в формуляре на 1 августа ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по критского реестра, у нее и у Ecommpay в совете ректоров заседает один и тот же человек) было несколько самих полупроводниковых кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после ..первой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего международного счета в факс такого кошелька-прослойки, а дальше через нить кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной структуре казино в платежных подсистемах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно найти на игорных и профильных ). Но со стороны такие транзакции выглядили как обыкновенные подстрочники между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные схемы по подстрочнику денег использовали не только казино, но и вполне нелегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана длал ставку в игроке с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, можетесть он провести перевод или нет. На практике он этого не длал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи выезжали через специальные платежные схемы.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько сот работников Ecommpay поехали на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь празднества дали салют, а на следующий год Ecommpay на острове офис. Этому фуршету несколько в Instagram двух сотрудниц компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay работают украиноязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и имеет представительство в Латвии.
По данным английского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на масштаб бизнеса Ecommpay, в интернете можно найти только одно его крошечное интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты придерживаешь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и видишь видеозапись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если посмотреть за предыдущие 10 лет, то количество банкротств мультимедийных форм платы гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После возникновения этой Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее покупатели в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что является наихорошим арендатором группы. Но до недавних пор менеджерами полузакрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно приезжает весь цвет отрасли, существовали формально не имеющие взаимоотношения к корпорации перебравшиеся на Украину международные бизнесмены Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что корпорация раньше владела этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — фронтовики отрасли игорных игр. В начале 2010-х промышленники стали совладельцами фирмы GloboTech, компа для онлайн-казино. А в 2018 году еженедельник РБК косвенную связь между ними и основанной в 2011 году корпорацией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала значимым теннисистом этого рынка (сами промышленники эту связь отрицали). Сейчас Токарев — видный западноукраинский IT-предприниматель, основавший сотни компаний, и один из главных формирования IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот случай партнером Максимом Поляковым вложились в создание собствёной платежной системы — корпорации Ecommpay Group, читала в своем позапрошлогоднем отчете о рынке гемблинга корпорация Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии эту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был пайщиком Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к нашим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это любопытное сообщество IT-предпринимателей, которые в том большинстве периодически собирались в офлайне в разных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил незапланированной ивент», утверждает он.
«Я незнаю Сергея и Рустама, мы хорошие товарищи. Видимо, отсюда кушать мнение, что мы являемся в том количестве и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К владению Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До недавнего времени Ecommpay удавалось адаптируться ко всем новинкам росийского законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не мог сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они выдумывали по 3–4 эниологические схемы, — расказывает один из заказчиков сервиса. — Комиссия софта Ecommpay раньше составляла 0,7%, но объёмы доходили до десятков доллийскиёв рублей в месяц».
Судя по следующей отчетности фирмы, на сайте английского перечня компаний, в бюджетном году, который закончился 30 апреля 2020 года, разворот ревматического юрлица Ecommpay упал с €74,5 долл до €65,7 долл. В фирмы это сплели с изменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с меньшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 долл до €1 долл. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, черногорская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным столичного перечня юрлиц, также относится Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со схожими названьями (почти все они также вяжены с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных хостингов и банков в конце прошлого года невозмутимая жизнь закончилась и для самих игроков. Неожиданно для себя они узнали, что у отрасли будет и ,новая подсистема денежных начислений на благополучие спорта. По ,новым правилам, каждый игрок надлежащ будет отдавать на спорт 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас игрокы должны перевести спортивным ассоциациям 5% от своего дохода, но не менее 15 долл рублей в квартал. К тому же у отрасли вместо двух начальствующих центров учета подстрочника голографических ставок возникнет неделимый регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми ставками с помощью специального пакета программ.
Размер пирога
Весь объем рынка ставок в 1,25 трлн в год, но малейшая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со ссылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году выручка этой отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд приделось на нелегальный бизнес.
Законопроект о создании в России единного регулятора игорных игр группка депутатов «Единой России» внесала в Госдуму в середине октября 2020 года, 23 ноября Госдума его сразу во пятом и пятом чтении, а за день до Нового года документ подмахнул Путин.
Автором мысли с единным регулятором публично себя легендарный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации баскетбола России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации баскетбола любопытный высшего наблюдательного совета. В него входят куратор Службы безопасности президента, замначальник сотрудника ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника управления по духовной политике обладминистрации президента Тимур Прокопенко и уроженец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько раз ,пытался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый раз его руководители не могли назначить встречу. Кремлев приходится родственником сановному члену одной из энергетических структур, которая также заинтересована в реформировании картёжного рынка, пересказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить ту информацию не удалось. На отправленные через руководителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным председателем Федерации бокса России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную ассоциацию полулюбительского бокса (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В августе 2019 года губисполком AIBA осуществление следствия и прислал административной спецкомиссии доклад по философии в отношении Кремлева, связанный с донесениями в СМИ о предполагаемых судебных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало инициировано преходящим президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц уголовная госкомиссия его, сославшись на то, что доклад существовал основан только на публичных структурахреспубликах информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного управления социальной безопасности и противодействия коррупции, у него не существовало судимостей и уголовного прошлого.
В полуофициальной Кремлева сказано, что он родился в загородном Серпухове, до 19 годов специализировался боксом. А после вел юридическую деятельность в таксомоторной, отделочной и охранной сферах, а также в области социального питания — об этом сам Кремлев пересказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него есть интересы и в картёжном бизнесе.
В октябре 2019 года по распоряжению правительства право выступать оператором лотерей в помощь становления кикбоксинга получила фирма «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр регресса кикбоксинга Кремлева (51%) и фирма «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и соучредителя подгруппы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи существовало в сентябре 2020 года. Тогда директор фирмы Роман Антонов о финансировании проектента в объёме 10 млрд рублей, а Кремлев отчисления в помощь спорта. Уже в сентябре 2020 года фирма приезжала направить на эти цели 10% своего дохода.
Но, интерпретируя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год компания завершала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил размер ее займов. Главной причиной убытков корпорации в объяснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью замдиректора корпорации Романа Антонова названо «осуществление филантропической деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств компания, как сказано в том же документе, изложила по контракту пожертвования в «Центр прогрессаента бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В октябре этого года структура «Лиги ставок» вышла из сооснователей этой компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% исходатайствовал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на семинаре в Петербурге соглашение о партнёрстве «в отрасли формирования лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет являться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со функциями Кремлева будет участвовать в создании положенного по ,новому законутодательству неделимого центра учета подстрочника ставок (законут в силу уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса существовал принят еще один закон. В ноябре 2021 года подгруппа депутатов во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный перелицевать платежный рынок в картёжной сфере.
- Закон запрещает ФНС без суда заблокировать сайты, которые используются для перевода денег онлайн-казино. Для этого фискалы составят специальный перечень зарубежных экспортёров платежных услуг, которые трудятся в игорной сфере.
- Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым операторам — принимать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, реализующим спецоперации с денежными средствами, теперь запрещено принявать на оборудование лиц, чья 8203;ь в России длежит лицензированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положенье закрывает прореху для казино с аккредитацией в Кюрасао).
2 июня законут Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на вебсайт Ecommpay из России к лету 2021 года грохнулся примерно до 30%. Но теннисисты рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели приостановить работу платежей, установив лимит для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом упоминается некая фирма Gateway Kyiv Ukr. Такой же адресат упоминается у других казино, начавших принимать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь предлагает своим клиентам льзоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно выдаёт ссылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство форвардов делают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести десятках космопортов платы «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту оплату в двух банкоматах на территории Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о космопорте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний военнослужащий из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, совладельцем или управленцем каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по радиотелефону техподдержки, но там отвечают, что не могут угадать ничего, кроме постановления технологических проблематик в работе терминала, и не узнают иных контактов компании. В договорах некоторых иных экспортёров оплат с космопортами «Кенгуру» (кушать в распоряжении The Bell) фигурирует другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные постановления». Оно зарегистрировано на промышленника из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в случае возникновения претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.