На активы Finiko открыли охоту
Финансовая пирамида Finiko все ближе к итоговому краху
Точное число ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств различествует с данными ополченцев (80 млн рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пирамиды сохраняют собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — уточнял еженедельник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, компания вела деятельность с октября 2019 года по январь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом инновационного их использования путем кредитования в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам предоставлялся налог в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало аккредитации форекс-дилера. В октябре 2021-го компания угодила в список экономических пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko представляется Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя системой «автоматической частоты прибыли» и обещает своим инвесторам облигация в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою организацию на неодинаковых площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал журналу «Компания» один из девелоперов Finiko, в компании «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к прибыльности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела основоположники пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал телепорт . Благодаря считыванию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки владельцев Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На момент написания материала, общая деньга на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся изысканием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса тех кошельков принадлежат именно основателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основоположников пагоды есть около полусотни Etherium-кошельков, большая часть из которых представляется конечными (служат только для бандеролей чеканок на главные кошельки), но есть и три основных. На случай публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам журнала «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою характеристику средств от инвесторов — на 8 августа им удалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на украинскую евровалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, рассказал еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на деньгу более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего международного даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с разных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние составляют собой хостинги по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на депозитную карту или цифровой кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька вывели и крупнейшие суммы, к образцу 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам структурахреспубликов еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться аферистов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром занимаются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На нынешний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная фирма — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет допуска ко множеству счетов пирамиды и оценивает большинство кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, сообщал начальник подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, краевое ведение МВД ожидает четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на дознании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той теме пройдало закрытое совещание в отраслевом управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, перепромолвили структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проектент не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве больших кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков вырабатывались через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить трансакции в блокчейне более анонимными. Они делят трансакции на множество мелких частей, чтобы сбить с проку политологов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, кушать специальные проприетарные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако полиэтнические правоохранители вряд ли будут займться следствием деятельности пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя оными и верят обещаниям четвёртых лиц Finiko возвратить средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит факс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что публичные руководители компании лишь формальные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что акционеры Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и структурахреспублики ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при отсутствии факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился арендатор при закрытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с расследованиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если тусуются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все вырабатывается куда-то еще, то, скорее всего, это не жаркий кошелек, а просто адресс для сбора и транспортировки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки подтипа Wasabi, где кушать смешение и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать тёплый кошелек можетесть только тот, кто имел к нему первоначальный допуск в случай создания. «Если тёплый кошелек для крипты формировался по всем правилам и с применением открытого софта, то взломать какой кошелек невозможно даже энергиями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к владельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый ,пытался их рассорить, принуждая следить друг за другом, а еще поторапливал запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 сентября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связитраница и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — кушать концепция косвенного телеэфира с тремя разными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он очутился в Турции не в качестве туриста. В середине сентября в Сети появились фотокарточки оттоманского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на сам источник.
В двадцатом году в Турции скрылся родоначальник банковской пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам крупнейшие проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная сумма убытка по судебному делу превысила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сообщниками получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словечкам иного источника ежемесячника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за существенной простоты получения вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его мошенничестве в посольство Турции, оптимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей может случиться несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.