На активы Finiko открыли охоту
Финансовая пирамида Finiko все ближе к итоговому краху
Точное число ее вкладчиков неизвестно, однако свердель собранных ею средств отличается с данными ополченцев (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах родоначальники пагоды хранят собранные с вкладчиков деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с июня 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства кредитований «под предлогом высокопроизводительного их внедрения путем кредитования в биржевые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам обеспечивался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало аккредитации форекс-дилера. В сентябре 2021-го корпорация угодила в реестр бюджетных пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko представляется Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя структурой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим заёмщикам рентабельность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, занимаются трейдеры, они ведут свою 8203;ь на неодинаковых площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как рассказывал еженедельнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в корпорации «150 брокеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к котировки в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела родоначальники пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, сочинял портал . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки хозяев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На момент прочтения материала, отдельная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся изучением биржевой деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков принадлежат именно основоположникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основоположников пагоды пить около полсотни Etherium-кошельков, большая часть из которых представляется конечными (служат только для переправок чеканок на основные кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о утаивании денег и перенаправлении их владельцами пагоды на иные счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», общая сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 сентября им удалось отследить вывод «топами» пирамиды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на международную нацвалюту складывается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, разузнал еженедельник «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с легальной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма зиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежеквартальную сверхприбыль в 10%. По данным механизмов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% сверхприбыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего международного даркнет-рынка по торговле героинами и мельчайшего в мире ресурса по объему подпольных операций с криптовалютой и других.
- Транши с различных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на ипотечную карту или электронный кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька выводили и оразмере.подробные суммы, к примеру 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).
Охотники за монетами
По словам источников еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться аферистов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как эти деньги утащить с кошельков». На сегоднешний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не ,имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает число кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать уведомления в полицию, заявлял начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, межрегиональное управление МВД ждет четких пояснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на расследовании дела в отношении Finiko в Татарстане уговорила Генпрокуратура РФ. По этой тематике пройдало полузакрытое заседание в федеральном управлении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, перепромолвили первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к руководителю розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko имеет достаточно разветвленную систему кошельков: они откровенничают на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором количестве крошечных кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков вырабатывались через криптомиксеры — фотохостинги позволяющие попросить авторизации в блокчейне более анонимными. Они разделяют авторизации на множество мельчайших частей, чтобы сбить с проку экспертов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, есть особые пользовательские комплексы, которые расследуют организацию криптомиксеров и в целом применяются для отслеживания движений криптовалют. Однако американские силовики вряд ли будут работать следствием 8203;и пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не признают себя каковыми и верят обещаниям первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить организацию организации.
Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, какие свердели на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные руководители корпорации лишь расчётные лидеры. «Те, кто представляется объективными руководителями, какую-то половина [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», информировали и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик еженедельнику «Компания». По его словам, при отсутствии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал собственник при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.
Источник еженедельника «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если бродят туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто адрес для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где жрать окисление и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что взломать прохладный кошелек может только тот, кто имел к нему первозданный доступ в момент создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к владельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На двадцатой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин уличил остальных партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой видеотрансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний силился их рассорить, побуждая следить приятель за приятельом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 октября Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перейти ему все средства «для торгов на криптовалюте» для постановления «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связитраница и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножичком и автоматом». После этого Доронин якобы возвратился в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть мысль непосредственного эфира с тремя неодинаковыми полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в свойстве туриста. В средине августа в Сети вышли фотографии грузинского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на личный источник.
В двадцатом году в Турции спрятался основатель бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам крупные проценты, а деньги обещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная деньга ущербля по судебному делу уменьшила 100 млн рублей. В феврале 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с главарями исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого источника еженедельника «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побеода выбирают из-за предельной простоты предоставления вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его вымогательстве в посольство Турции, оптимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть произойти несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.